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江苏银行:核心负债占比提升 营收待进一步发力

时间2019-04-17 来源:安庆新闻网

  核心提示:阳春三月,夭夭碧枝,皎皎风荷,暖风熏醉,染了春扉。安静的午后,静静的梳理着自己的思绪,轻轻的敲打着心语,不想惊扰沉睡的记忆,不想扯住渐行渐远的思绪。初春的日头,终究是有了暖意的了,鹅黄的嫩绿轻轻浅浅的...
 

  中报亮点:1、核心负债占比提升,环比1季度提升0.5个百分点至63.9%,带动负债端付息率环比下降15bp。2、资本实现内生增长,核心一级资本充足率环比上升6bp。中报不足:1、营收、PPOP同比增速较弱,河南治疗癫痫哪家医院好同比增速低于1个百分点。2、手续费收入表现较弱,同比仍为负向增长11.3个百分点。

  营收、PPOP同比增速较弱,归母净利润继续维持两位数增长。1Q18、1H18营收、PPOP、归母净利润同比增癫痫病发病的症状有哪些呢速分别为0.5/0.9%、-1.2/-0.6%、10.3/10.9%。

  1H18业绩同比增长拆分:正向贡献业绩因子为规模、非息、拨备、税收。负向贡献因子为息差、成本。各因子贡献变化情况:规模增淮北癫痫医院速较1季度增速上升。息差受资产端影响环比1季度下降。非息收入实现高增(主要是净其他非息);拨备计提力度减弱。

  投资建议:公司18E、19E PB 0.69X/0.61X(城商行0.91X/0.嘉兴癫痫病要治疗多久80X);PE 5.75X/5.14X(城商行6.81X/5.99X)。公司经营稳健,区位优势明显,在小微金融、绿色金融等领域具有特色,建议投资者中长期关注。

 

作者:不详 来源:网络
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