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办借记卡借朋友很安全? 银行:出借银行卡有极大隐患

时间2019-04-08 来源:安庆新闻网

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半岛网9月18日消息办张普通的借记卡,借给朋友使用,因为卡本身并没有透支功能,这应该没有风险吧?浦发银行工作人员表示,出借普通的借记卡也有极大风险,持卡人极有可能将借记卡出租、出借或者卖给他人从事不法勾当,造成违法犯罪。最近,浦发银行烟台分行就成功堵截了一起受他人指使办理银行卡的事件。

事件:

刚满18岁办理银行卡,办卡原因却一问三不知

湖北看癫痫专业的医院m; margin-bottom: 15px;">2018年7月31日中午12点左右,一名40多岁的男子老吴陪同一名20岁左右的男生小郑到浦发银行烟台分行一个营业网点,要求办理一张借记卡。

按照流程,网点工作人员询问其办卡原因,小郑起初一问三不知,后来在老吴的“指导下”,告诉银行工作人员说是工资卡。在填写单位信息时,小郑又犯了难,并不知道填什么。老吴表示,并没有单位,并解释办理银行卡只需提供身份证即可,若工作人员不给办理,将对其进行投诉。

小郑的情况引起了浦发银行工作人员的警觉,工作人员认为小郑办卡理由前后矛盾,且刚年满十八岁,存在小女孩患上了癫痫病,请问要怎么治疗癫痫呢?受他人指使办卡嫌疑。在继续询问小郑信息时,小郑拒不配合,均由老吴回答。工作人员以客户不配合身份识别、开户理由不合理、受他人指使办卡等理由婉拒其开户申请。

风险:

银行卡出借他人可能造成诈骗、洗钱等违法犯罪

“办银行卡给谁用?”面对银行工作人员的询问,小郑表示其并不清楚。随后工作人员为小郑讲述了出租出借买卖银行账户的严重性,小郑表示理解,遂放弃了办理银行卡的要求。 

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浦发银行烟台分行工作人员介绍,小郑缺乏自我保护意识,对办卡用途并不知晓,非本人意愿开卡。若开卡成功,极有可能将银行卡出租出借或者买卖给他人,若他人利用此卡从事不法勾当,可能造成违法犯罪,社会影响恶劣。“可能用这张卡来诈骗,也可能用来洗钱。”据解释,这将给客户或他人造成重大资金及信用类损失,因此银行拒绝了小郑的办卡申请。

银行:

两措施防范利用他们身份办理银行卡

广东燕岭医院神经内科怎么样xt-indent: 2em; margin-bottom: 15px;">若办卡人使用他人身份证、冒用他们身份办理银行卡时,如何进行甄别。浦发银行烟台分行介绍,他们一般会采取两种方法防范风险。

首先,银行工作人员会通过人工识别、联网核查、仪器鉴别等严格审核办卡客户身份与证件的真实性。除了传统识别方式,工作人员还会对可疑客户采取询问现有住址周围标志性建筑、阴历生日,属相、星座等新颖问题来判断疑点,防范风险。

另外,银行会对员工进行培训,提高防范风险的意识和业务技能,加强员工对客户身份识别、证件防假的能力。

作者:不详 来源:网络
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